Citibank Demandado por Ignorar Señales de Estafa Romántica en Criptomonedas: Víctima Pierde $20 Millones

Introducción: Un Caso de Negligencia Bancaria

En un escándalo que evidencia graves fallos en los protocolos antifraude, Citibank enfrenta una demanda millonaria por no detectar transacciones sospechosas vinculadas a una estafa de «pig butchering». La víctima, Michael Zidell, perdió $20 millones en criptomonedas tras ser engañado en una falsa relación romántica iniciada en Facebook. De esta suma, $4 millones fueron transferidos a cuentas de Citibank, entidad ahora acusada de negligencia por ignorar múltiples alertas.

¿Qué es el «Pig Butchering» o Estafa de la Matanza de Cerdos?

Esta modalidad de fraude, cuyo nombre proviene de la táctica de «engordar» financieramente a las víctimas antes de estafarlas, opera a través de:

• Perfiles falsos en redes sociales y apps de citas
• Construcción de relaciones emocionales falsas
• Persuasión para invertir en plataformas fraudulentas de cripto

Detalles del Caso: Cronología del Engaño

El caso de Zidell sigue el patrón clásico de estas estafas:

1. Contacto Inicial

Fue abordado por «Carolyn Parker», una supuesta empresaria exitosa en Facebook.

2. Desarrollo de la Relación

La interacción pasó de amistosa a romántica en el entorno virtual.

3. Propuesta de Inversión

La estafadora lo convenció de invertir en NFTs a través de OpenrarityPro, plataforma que prometía rendimientos exorbitantes.

4. Las Transferencias

Zidell realizó 43 transferencias por $20 millones, incluyendo $4 millones a cuentas de Guju Inc. en Citibank.

5. La Desaparición

En abril de 2023, la plataforma y los estafadores desaparecieron con el dinero.

Las Graves Acusaciones Contra Citibank

La demanda judicial destaca múltiples fallos del banco:

• Transacciones sospechosas: Montos redondos y sumas inusuales
• Falta de investigación: No se verificó el destino final de los fondos
• Negligencia en protocolos: Ausencia de alertas al cliente

Los abogados argumentan que Citibank «facilitó el fraude» al incumplir su deber de supervisión.

El Impacto Global de las Estafas Románticas en Cripto

Este caso refleja una tendencia alarmante:

• Cyvers reporta más de 200,000 casos en 2023
• Pérdidas superiores a $5.5 mil millones el año pasado
• Chainalysis proyecta $9.9 mil millones en estafas para 2024

Las autoridades están tomando acción. Recientemente, el Servicio Secreto de EE.UU. incautó $225 millones vinculados a estas operaciones.

¿Cómo Protegerse? Recomendaciones Clave

Para Bancos:

• Implementar sistemas avanzados de IA antifraude
• Capacitar empleados en detección de patrones sospechosos
• Notificar inmediatamente a clientes sobre transacciones inusuales

Para Usuarios:

• Desconfiar de inversiones con rendimientos irreales
• Verificar identidades antes de transferir fondos
• Usar exclusivamente exchanges regulados

Conclusión: Un Llamado a Mayor Seguridad Financiera

Este caso contra Citibank revela vulnerabilidades sistémicas en la protección al consumidor. Ante el auge de estafas cripto sofisticadas, se requieren:

• Mayor regulación del sector
• Tecnología avanzada de detección
• Educación financiera masiva

Como señalan expertos: «El ‘pig butchering’ explota tanto la soledad como la codicia, y combatirlo requiere esfuerzo coordinado». La pregunta crucial sigue siendo: ¿Están las instituciones financieras haciendo lo suficiente?

Palabras clave: Citibank, Estafa Cripto, Pig Butchering, Seguridad Bancaria, Fraude Romántico