HMRC envía 65.000 cartas de advertencia a inversores de cripto: Todo sobre impuestos en 2025

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HMRC envía 65.000 cartas de advertencia a inversores de cripto: Todo sobre impuestos en 2025

El crecimiento de las criptomonedas en Reino Unido ha sido notable, pero con él ha llegado una respuesta contundente de las autoridades fiscales. En el año fiscal 2024-25, el Servicio de Impuestos y Aduanas de Su Majestad (HMRC) envió 65.000 «cartas de advertencia» a inversores de criptomonedas, más del doble que las 27.700 del año anterior. Este artículo analiza las implicaciones de esta ofensiva, las normas fiscales actuales y las tendencias globales que todo inversor debe conocer en 2025.

La ofensiva de HMRC contra la evasión fiscal en cripto

¿Qué son las «cartas de advertencia» o «nudge letters»?

Las «nudge letters» son comunicaciones enviadas por HMRC para incentivar la declaración voluntaria de ingresos no declarados antes de iniciar una investigación formal. Estas cartas, que suelen incluir detalles específicos sobre transacciones identificadas, buscan educar a los inversores sobre sus obligaciones fiscales. Por ejemplo, en 2024, muchas de estas cartas incluían referencias a datos obtenidos directamente de exchanges de criptomonedas.

Cifras clave y tendencias

La escalada en el número de cartas enviadas refleja una estrategia más agresiva por parte de HMRC: 65.000 en 2024-25 frente a 27.700 en 2023-24. En los últimos cuatro años, se han enviado más de 100.000 cartas, lo que subraya el enfoque continuo en este sector. Neela Chauhan, de UHY Hacker Young, advierte: «Las normas fiscales son complejas… incluso cambiar entre criptomonedas genera impuestos, algo que muchos inversores desconocen».

El panorama de las criptomonedas en Reino Unido

Crecimiento de la adopción

Según la Financial Conduct Authority (FCA), alrededor de 7 millones de adultos británicos poseen criptomonedas en 2025, frente a los 5 millones registrados en 2022. Este aumento en la adopción ha ampliado la base de posibles contribuyentes, lo que explica en parte la mayor atención por parte de HMRC.

Desafíos para los inversores

La complejidad de las normas fiscales representa un obstáculo significativo. Muchos inversores no son conscientes de que eventos como el intercambio entre criptomonedas o el uso de activos digitales para comprar bienes pueden generar obligaciones tributarias. Esta falta de conocimiento incrementa el riesgo de inadvertidamente incurrir en evasión fiscal.

Herramientas y futuras medidas de HMRC

Acceso a datos de exchanges

HMRC ha intensificado su capacidad para recopilar información directamente desde plataformas de intercambio de criptomonedas. Además, a partir de 2026, el Marco CARF de la OCDE facilitará el intercambio automático de datos a nivel global, lo que hará más difícil ocultar activos en el extranjero.

Recomendaciones para inversores

Ante este escenario, se recomienda a los inversores declarar voluntariamente sus ganancias de capital y buscar asesoramiento profesional para garantizar el cumplimiento de las normativas vigentes. La transparencia proactiva puede evitar sanciones y procedimientos legales en el futuro.

Tendencias globales en impuestos de cripto

Estados Unidos

En Estados Unidos, se discuten propuestas para eximir de impuestos a transacciones menores a $300, así como el tratamiento fiscal de las recompensas por staking. Estos debates reflejan los esfuerzos por adaptar las legislaciones a las particularidades de las criptomonedas.

Corea del Sur

Corea del Sur ha adoptado medidas aún más estrictas: la National Tax Service (NTS) tiene la facultad de incautar activos almacenados en cold wallets en casos de evasión fiscal, lo que demuestra una tendencia global hacia una supervisión más rigurosa.

Consejos prácticos para inversores (2025)

Eventos que generan impuestos

Es crucial recordar que no solo la venta, sino también el intercambio o el uso de criptomonedas para transacciones, pueden ser eventos imponibles. Mantener un registro detallado de todas las operaciones es fundamental para calcular correctamente las ganancias de capital.

Recursos útiles

Los inversores pueden consultar guías fiscales actualizadas, como «Cómo declarar impuestos en 2025», y utilizar herramientas en línea para calcular ganancias. Estos recursos facilitan el cumplimiento y reducen la incertidumbre.

Conclusión

HMRC está intensificando su supervisión sobre las criptomonedas, y los inversores deben responder con transparencia y diligencia. En un mercado en constante crecimiento, la educación fiscal se ha convertido en una herramienta indispensable para navegar con éxito y evitar consecuencias legales.

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