Paynet Coin: Vietnam Desmantela la Mayor Estafa Cripto Ponzi de su Historia con Pérdidas Billonarias
El año 2025 registró un aumento alarmante de estafas criptográficas, pero ninguna tan impactante como el caso de Paynet Coin en Vietnam. El 11 de agosto de 2025, autoridades vietnamitas detuvieron a 20 personas, incluido el líder Nguyen Van Ha, por orquestar un fraude con pérdidas multimillonarias en dólares. Miles de víctimas, tanto en Vietnam como en otros países, fueron afectadas por este esquema Ponzi disfrazado de innovación blockchain.
¿Cómo Operaba el Esquema Ponzi de Paynet Coin?
Promesas Irreales de Rentabilidad
Los operadores utilizaban sitios web como FMCPAY.com y AFF2024.com para prometer rendimientos mensuales del 5% al 9%, combinados con comisiones por reclutamiento en un modelo piramidal. Como en todo esquema Ponzi clásico, los pagos a inversores antiguos se sustentaban exclusivamente con los fondos de nuevos participantes.
Tácticas de Engaño
Para simular legitimidad, organizaban seminarios en hoteles de lujo y difundían información falsa: afirmaban tener registro en EE.UU. y ofrecían servicios ficticios de reserva de vuelos y hoteles. Esta fachada de solidez técnica convenció a miles de personas.
Nguyen Van Ha: El Cerebro sin Formación en Tecnología
Infraestructura Fraudulenta
Nguyen Van Ha, sin formación en TI, diseñó una arquitectura falsa: un blockchain «PAYN», un sistema de seguridad ficticio y un programa de recompensas inexistente. De los fondos recaudados, desvió $200 millones para uso personal, evidenciando el desfalco sistemático.
Alcance Internacional
La red operaba activamente hasta el día de los arrestos, con inversores significativos en India, Filipinas y otros países asiáticos, demostrando su expansión transfronteriza.
Respuesta de las Autoridades Vietnamitas
Incautaciones y Cargos
La policía vietnamita congeló $38 millones en activos (efectivo, divisas y propiedades). Nguyen Van Ha y su principal cómplice, Phan Viet Lap, enfrentan cargos por violar leyes anti-MLM y por «apropiación de bienes mediante redes electrónicas» según el Código Penal de Vietnam.
Implicaciones Históricas
Este caso marca el mayor fraude criptográfico registrado en Vietnam hasta 2025, estableciendo un precedente crítico para futuras investigaciones.
Estafas Cripto en Aumento: Datos Alarmantes
Según el informe H1 2025 de CertiK, las pérdidas globales por hacks y estafas ascendieron a $2.47 mil millones. Aunque hubo una caída del 52% en Q2 respecto a Q1 (totalizando $800 millones), las cifras representan un aumento del 3% frente a 2024. Solo la recuperación de $187 millones evitó superar los $2.6 mil millones.
¿Cómo Evitar Estafas Como Paynet Coin?
Señales de Alerta
- Rentabilidades garantizadas desmesuradas (+5% mensual).
- Modelos de negocio basados en reclutamiento piramidal (énfasis en comisiones por referidos).
- Afirmaciones no verificables (registros en EE.UU., utilidades falsas, asociaciones inventadas).
Acciones Preventivas
- Verifique registros en organismos reguladores como la SEC o la FCA.
- Desconfíe del marketing ostentoso: seminarios en hoteles de lujo o promesas extravagantes suelen ser cortinas de humo.
- Investigue la tecnología: proyectos legítimos tienen whitepapers técnicos detallados y código auditado por terceros.
Un Golpe a la Corrupción Cripto, Pero la Vigilancia Continúa
El desmantelamiento de Paynet Coin es un hito en la lucha vietnamita contra el cibercrimen, pero expone vulnerabilidades sistémicas. Detrás de las cifras billonarias hay miles de historias de pérdidas devastadoras. Este caso subraya la urgencia de combinar regulación proactiva con educación financiera práctica. La pregunta no es si surgirá otro fraude similar, sino si inversores y autoridades estarán mejor preparados para detectarlo a tiempo. La vigilancia colectiva sigue siendo el mayor antídoto.
