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Tailandia endurece regulaciones cripto: Restricciones a plataformas P2P extranjeras y multas de hasta $8,700

Introducción

El gobierno de Tailandia ha dado un paso firme en su estrategia para regular el ecosistema cripto, anunciando nuevas medidas que buscan combatir el crimen financiero y proteger a los inversionistas locales. Estas regulaciones, aprobadas por el gabinete tailandés el 8 de abril, incluyen sanciones económicas de hasta $8,700 y penas de prisión para quienes incumplan las normas, además de restricciones a plataformas de intercambio P2P extranjeras.

Estas decisiones reflejan un intento por equilibrar la innovación financiera con la seguridad, en un momento en que el país también explora el uso de criptomonedas en pagos y la aprobación de ETFs digitales. Pero, ¿qué significan estos cambios para los usuarios y el mercado global?

1. Las nuevas medidas contra el crimen financiero

Tailandia aprieta el cerco a cuentas mula y lavado de dinero con criptomonedas

Las enmiendas aprobadas por el gobierno tailandés buscan frenar el uso de criptomonedas en estafas en línea y lavado de dinero. Los proveedores de servicios cripto (CASP) ahora tendrán mayores obligaciones, como reportar transacciones sospechosas y colaborar con las autoridades en casos de fraude.

Además, no solo los actores del ecosistema cripto están bajo la lupa: bancos, empresas de telecomunicaciones y redes sociales también deberán implementar medidas para prevenir ciberdelitos. Quienes incumplan estas normas podrían enfrentar multas de hasta 300,000 baht (alrededor de $8,700) y hasta tres años de prisión.

2. Restricciones a plataformas P2P extranjeras

¿Adiós a los exchanges P2P extranjeros? El impacto en Tailandia

Uno de los aspectos más llamativos de las nuevas regulaciones es la limitación a las plataformas de intercambio P2P extranjeras. Según la Ley de Negocios de Activos Digitales, estos proveedores serán considerados exchanges y deberán cumplir con las mismas normas que las empresas locales.

El objetivo es claro: evitar que los usuarios tailandeses operen en plataformas no reguladas, que podrían ser utilizadas para actividades ilícitas. Sin embargo, esto también podría afectar a quienes dependen del P2P para comprar y vender criptomonedas sin intermediarios tradicionales.

Esta medida recuerda a las restricciones impuestas en países como India y Nigeria, donde los gobiernos han buscado mayor control sobre las transacciones cripto.

3. Controles más estrictos para los CASP

Proveedores de cripto en Tailandia: Nuevas obligaciones y responsabilidades

Los CASP locales ahora tendrán que monitorear activamente las transacciones sospechosas y colaborar con las autoridades en investigaciones. Además, el gobierno tailandés ha otorgado facultades a las autoridades para bloquear el acceso a plataformas extranjeras que no cumplan con las regulaciones locales.

Como señaló la SEC de Tailandia: “Los bancos y proveedores de servicios digitales serán responsables si no cumplen con las medidas de prevención”. Esto significa que cualquier entidad que facilite transacciones cripto, directa o indirectamente, deberá ajustarse a las nuevas reglas.

4. El doble discurso de Tailandia: ¿Restricción o adopción?

Mientras limita el P2P, Tailandia impulsa pagos con cripto y ETFs

Aunque estas regulaciones pueden parecer restrictivas, Tailandia sigue avanzando en la adopción de criptomonedas. Por ejemplo, en Phuket ya se están realizando pruebas para permitir pagos con activos digitales, y el país explora la posibilidad de aprobar ETFs de Bitcoin y otras criptomonedas.

Este enfoque dual busca, por un lado, fomentar la innovación financiera y, por otro, evitar que el ecosistema cripto sea utilizado para el lavado de dinero o el fraude. La pregunta es si estas medidas lograrán un equilibrio o si terminarán ahuyentando a los inversores.

5. ¿Qué esperar en el futuro?

Próximos pasos y consecuencias para el mercado cripto en Tailandia

Las nuevas regulaciones entrarán en vigor una vez que sean publicadas en la Gaceta Oficial. A partir de entonces, es probable que los usuarios migren hacia plataformas locales reguladas, mientras que el volumen de trading P2P podría disminuir significativamente.

Además, estas medidas podrían influir en otros países emergentes que están evaluando cómo regular el mercado cripto sin frenar su crecimiento.

Conclusión

Tailandia está dando un paso audaz en su estrategia regulatoria, buscando proteger a los usuarios sin renunciar a la innovación. Sin embargo, el impacto real de estas medidas dependerá de cómo se implementen y de la respuesta del mercado.

Para los inversores y traders, la clave estará en adaptarse a las nuevas reglas y buscar plataformas que cumplan con los requisitos locales. Mientras tanto, el mundo observa si este modelo será replicado en otras economías con desafíos similares.

Fuentes: SEC de Tailandia, Noticias oficiales del gobierno tailandés